1. Cilj

Namen te politike boja proti goljufijam je zaščititi podjetje FREOSERVICES®, njegove stranke, partnerje in izvajalce pred vsakršnim goljufivim, zlorabnim ali zlonamernim ravnanjem, ki bi lahko ogrozilo integriteto njegovih finančnih storitev in varnost podatkov.

2. Opredelitev goljufije

Pod pojmom goljufije razumemo vsako namerno dejanje prikrivanja, ponarejanja ali zlorabe, katerega namen je:

• Pridobivanje neupravičene prednosti, financiranja ali storitve z nezakonitimi sredstvi;
• Zloraba sredstev, podatkov ali identitet;
• Zloraba informacijskih sistemov ali nadzornih mehanizmov;
• Škodovanje podjetju FREOSERVICES® ali njegovim strankam.

3. Ugotovljene vrste goljufij

Med najpogostejše oblike goljufij v finančnem sektorju spadajo zlasti:

• Zloraba identitete (ponarejeni dokumenti, lažni računi)
• Ponarejanje dokazil (prihodki, dokazilo o stalnem prebivališču, bančni izpiski itd.)
• Odpiranje lažnih računov
• Poskusi prevare s phishingom ali socialnim inženiringom
• Zloraba postopkov potrjevanja ali transakcij
• Zloraba plačilnih sredstev

4. Mesures de prévention mises en place

FREOSERVICES® met en œuvre une stratégie de prévention active fondée sur :

• La vérification systématique des pièces justificatives
• L’authentification renforcée des utilisateurs (OTP, double validation, email sécurisé)
• Des algorithmes de détection comportementale pour repérer les activités suspectes
• La sensibilisation des clients aux risques de fraude (conseils de vigilance, alertes)
• La formation continue des équipes internes à la détection des comportements anormaux

5. Kontrole in nadzor

Naše tehnične službe izvajajo avtomatizirane in ročne preglede na:

• Usklajenost prijavljenih podatkov
• Sledljivost dejavnosti na računih
• Pravilnost finančnih operacij ali transakcij
• Nenavadni ali nepooblaščeni poskusi dostopa

V primeru opozorila se lahko takoj izvedejo postopki začasne blokade, zahteva po dodatnih dokazilih ali deaktivacija računa.

6. Prijava goljufije

Vsak uporabnik, ki sumi na goljufijo, jo lahko prijavi prek:

• E-pošta: antifraude@sl.freoservix.com
• Poseben obrazec v uporabniškem profilu
• Telefon: +32 497 34 12 93

Sistematično se zagotavlja spremljanje, po potrebi pa se sproži notranja preiskava.

7. Veljavne sankcije

Vsako dokazano goljufivo dejanje lahko povzroči:

• Takojšnja začasna blokada računa
• Prekinitev tekočih storitev
• Posredovanje dokumentacije pristojnim organom (policija, enota za boj proti kiberkriminaliteti itd.)
• Po potrebi kazenski pregon.

8. Sodelovanje z organi

FREOSERVICES® aktivno sodeluje z:

• Les autorités judiciaires et administratives compétentes
• Les services de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Les institutions financières partenaires dans le cadre de la prévention des risques

9. Razvoj politike

Ta politika se bo verjetno redno posodabljala, da se bo prilagodila spremembam tveganj, varnostnih orodij in veljavnih predpisov.